Avec la Gestion Sous Mandat, vous déléguez la gestion de votre portefeuille titres à des professionnels des marchés financiers et de l’allocation d’actifs. Grâce à leur savoir-faire, vous bénéficiez de différentes opportunités d’investissement, selon votre profil investisseur financier et l'orientation de gestion préalablement définie à la signature du mandat.
Les investissements sur titres financiers sont soumis aux aléas des marchés, peuvent fluctuer à la hausse comme à la baisse et comportent un risque de perte en capital.
Principales caractéristiques
Avec la Gestion Sous Mandat, accessible à partir de 100 000 €, vous optez pour :
- le professionnalisme et le savoir-faire d’équipes spécialisées et expérimentées,
- la personnalisation en déterminant avec votre gérant votre orientation et votre profil de gestion,
- l’accès aux différentes opportunités se présentant sur les marchés financiers. Nos spécialistes sélectionnent pour vous les actifs financiers les plus adaptés. Ils suivent vos avoirs en permanence et réalisent à votre place les arbitrages nécessaires selon votre profil de gestion.
L’offre en Gestion sous Mandat est accessible au sein d’un Plan d’Épargne en Actions (PEA) ou d’un compte-titres ordinaire (CTO).
En optant pour la Gestion Sous Mandat, vous bénéficiez d’une information permanente, avec :
- un avis d’opéré après chaque opération,
- un relevé trimestriel détaillé accompagné d’une lettre de conjoncture et d’un compte-rendu de gestion retraçant les principales opérations du trimestre écoulé ainsi que les performances de votre portefeuille,
- des alertes en cas de baisse de la valorisation de votre portefeuille supérieure à 10% par rapport à votre dernier relevé, et par la suite, pour chaque multiple de 10%,
- des rencontres et entretiens téléphoniques réguliers avec votre gérant dédié pour une information plus personnalisée.
À noter, ce type de gestion déléguée est également possible en assurance-vie à partir de 200 000 € avec le Mandat d’arbitrage.
Orientation de gestion
L’orientation de votre portefeuille titres sera déclinée en fonction de votre profil investisseur financier. Ce dernier est déterminé via le questionnaire investisseur financier qui tient compte de : votre situation patrimoniale et financière, vos objectifs et votre horizon de placement, votre tolérance au risque et votre capacité à subir des pertes, votre connaissance et expérience en matière d'instruments financiers et vos éventuelles préférences en matière d’investissement durable.
Ainsi, votre gérant vous propose un profil de gestion adapté. Il pourra être modifié par la suite en cas d’évolution de votre situation personnelle et de vos projets.
Profils de gestion
6 profils de gestion diversifiés au sein d’un compte-titres ordinaire :
| Profil |
Orientation de gestion |
Composition |
Horizon de placement minimum recommandé |
| Horizon Moyen Terme |
Recherche d’une préservation du capital, sans garantie, avec un risque minimal, via des investissements majoritairement obligataires et monétaires. |
Les investissements en actifs risqués de type obligations convertibles et obligations émergentes ou fortement risqués de type obligations à haut rendement, ne peuvent représenter plus de 40% du portefeuille en cumulé. |
3 ans |
| Profil 0-30 |
Recherche d’une valorisation peu élevée du capital avec un risque mesuré. |
Les investissements en actifs fortement risqués ne peuvent représenter plus de 30% du portefeuille. Ces derniers sont de type actions et autres produits fortement risqués comme les obligations à haut rendement. |
4 ans |
| Profil 0-50 |
Recherche d’une valorisation moyennement élevée du capital avec un risque maîtrisé. |
Les investissements en actifs fortement risqués ne peuvent représenter plus de 50% du portefeuille. Ces derniers sont de type actions et autres produits fortement risqués comme les obligations à haut rendement. |
5 ans |
| Profil 35-65 |
Recherche d’une valorisation élevée du capital avec un risque important. |
Les investissements en actifs fortement risqués représentent entre 35% et 65% du portefeuille. Ces derniers sont de type actions et autres produits fortement risqués comme les obligations à haut rendement. |
6 ans |
| Profil 60-100 |
Recherche d’une valorisation très élevée du capital avec un risque très important. |
Les investissements en actifs fortement risqués représentent entre 60% et 100% du portefeuille. Ces derniers sont de type actions et autres produits fortement risqués comme les obligations à haut rendement. |
8 ans |
| Profil International 70-100 |
Recherche d’une valorisation très élevée du capital avec un risque très important. |
Les investissements en actifs fortement risqués représentent entre 70% et 100% du portefeuille. Ces derniers sont de type actions et autres produits fortement risqués comme les obligations à haut rendement. Ils sont majoritairement investis en dehors de la zone euro. |
8 ans |
2 profils de gestion au sein d’un PEA
| Profil |
Orientation de gestion |
Composition |
Horizon de placement minimum recommandé |
| Profil PEA 35-65 |
Recherche d’une valorisation élevée du capital avec un risque important via des investissements en instruments financiers éligibles au plan d’épargne en actions. |
Les investissements en actifs fortement risqués représentent entre 35% et 65% du portefeuille. Ces derniers sont de type actions et assimilées sur des valeurs principalement européennes. |
6 ans |
| Profil PEA 70-100 |
Recherche d’une valorisation très élevée du capital avec un risque très important via des investissements en instruments financiers éligibles au plan d’épargne en actions. |
Les investissements en actifs fortement risqués représentent entre 70% et 100% du portefeuille. Ces derniers sont de type actions et assimilées sur des valeurs principalement européennes. |
8 ans |
Cadre d’investissement
Les décisions que votre gérant prend pour votre portefeuille sont l’aboutissement d’un processus clair et rigoureux dont il est partie prenante.
Pour chaque orientation de gestion, un comité mensuel d’allocation d’actifs fixe la part respective de chaque classe d’actifs (monétaire, obligations, actions), par zone géographique, en fonction de l’analyse économique.
Ensuite, votre gérant sélectionne les valeurs à acheter et à vendre à partir d’une analyse minutieuse des secteurs d’activité et des sociétés. Il s’appuie sur l’expertise des équipes d’analyse financière et boursière de Crédit Mutuel Alliance Fédérale, mais aussi sur celle de divers bureaux d’analyse d'entreprises d'investissement.
De même, votre gérant a pour objectif de sélectionner les meilleurs supports d’investissement en s’appuyant sur l’expertise d’une structure indépendante spécialisée en analyse et sélection de titres.
Bon à savoir
Par ailleurs, la Gestion Sous Mandat obéit à des règles strictes :
- des dispositions législatives et réglementaires,
- des positions-recommandations de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF),
- des règles internes de gestion (respect des orientations de gestion, univers d’investissement, poids des secteurs et des valeurs...).
Le respect de ces règles ainsi que les performances réalisées font l’objet d’un contrôle permanent.
