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Le Questionnaire investisseur financier : de quoi s’agit-il ?
Le Questionnaire investisseur financier a été renforcé par la directive européenne MIF 2 (Marchés d'Instruments Financiers). Cette directive a parmi ses objectifs : la protection des investisseurs et améliorer la sécurité, la transparence et le fonctionnement des marchés financiers.
- Épargne
Temps de lecture : 2min
Pourquoi faut-il remplir son questionnaire investisseur financier ?
Bienvenue !
Vous êtes à 1 clic de démarrer le questionnaire investisseur financier qui va nous permettre de définir votre profil investisseur financier
Il vous permet, pas à pas et très simplement :
- d’identifier vos horizons de placement, de prioriser vos objectifs,
- de mesurer votre tolérance à la prise de risque
- de vous questionner et de formuler vos préférences en matière d’investissement durable,
- de tester vos connaissances sur différents produits et services.
Et pour nous ?
Vos réponses sont précieuses, car elles nous permettent :
- de vous accompagner sur le long terme et de mieux anticiper vos besoins et attentes,
- de vous proposer des solutions individualisées et en accord avec votre profil investisseur financier.
Vous êtes aux commandes de votre épargne, Merci d’avoir accepté la mission !
Une meilleure connaissance des investisseurs
La directive européenne MIF 2 (Marchés d'Instruments Financiers) renforce et précise les obligations des banques. Lorsqu’elles fournissent, notamment, un service de conseil en investissement, les banques doivent s’assurer que le service ou l’instrument financier recommandé soit en adéquation avec le profil du client.
Pour vous fournir le conseil adéquat, un conseiller s’appuie sur des renseignements détaillés qui lui permettent de connaître votre situation financière, vos attentes et objectifs, vos projets, vos connaissances et votre expérience en matière de produits financiers, votre tolérance aux risques et votre capacité à subir des pertes ainsi que vos préférences en matière de finance durable.
Un questionnaire pour établir votre profil investisseur financier
Le Questionnaire investisseur financier permet notamment le recueil et la mise à jour de vos informations financières. Ces éléments permettront de déterminer votre profil investisseur financier et de vous proposer ainsi des solutions d'épargne, que ce soit en compte-titres, Plan Épargne en Action (PEA) ou Plan Épargne en Action-PME ou assurance-vie.
Sans ces informations, nous ne pourrons pas vous fournir notamment le service de conseil en investissement. Les informations obtenues doivent être actualisées périodiquement afin de rester en phase avec vos projets et l’évolution de votre situation personnelle, financière et patrimoniale.
Ce questionnaire est disponible en ligne
Le Questionnaire investisseur financier est disponible dans la rubrique profil de votre espace client1. Vous pouvez le remplir chez vous, en toute sécurité et en toute confidentialité. Vous pouvez le suspendre à tout moment et le reprendre un peu plus tard, là où vous l’aviez laissé. Vous pouvez également, si vous préférez, planifier un rendez-vous avec un conseiller pour le remplir ensemble.