Gérez vos excédents de trésorerie

Il convient de calculer le solde de votre trésorerie, soit la différence entre les recettes et les dépenses d’exploitation de votre activité (les flux de trésorerie à court terme). Autrement dit, il s’agit de calculer l’écart entre le montant des encaissements et celui des décaissements.

Votre résultat est positif ? C’est un indicateur de bonne santé financière.

Bon à savoir : comment estimer vos excédents de trésorerie ?

Pour bien fonctionner, vous avez besoin d’un fonds de roulement, qui vous permet de financer divers investissements. Faites le calcul du fonds de roulement dont vous avez besoin. L’écart avec le fonds de roulement et le besoin de fonds de roulement correspond à votre excédent de trésorerie.

Comptes à terme Tonic Agri Plus et Tonic Avantage Agri à Préavis

Avec nos comptes à terme, faites fructifier votre trésorerie pendant 7 ans, et assurez-vous un rendement fixe pour valoriser vos fonds. Notez que les sommes investies sont bloquées pour la durée de votre contrat (le retrait de ces fonds est sous conditions et peut impliquer des pénalités).

Notre offre d’accompagnement financière en OPC (Organismes de Placement Collectif)

Grâce à une large gamme de fonds, bénéficiez d'opportunités d’investissement sur les marchés financiers, en contrepartie d'un risque de perte en capital, ainsi qu’un service de conseils personnalisés.

Vous vous demandez peut-être comment optimiser encore ces résultats ?

Placez vos fonds disponibles

Qu’il s’agisse d’un flux positif de trésorerie exceptionnel, lié à la vente d’un local ou d’un équipement, mais aussi la signature d’un contrat important ou régulier, pour chercher à faire fructifier vos excédents de trésorerie, la meilleure des solutions est de les placer.

En effet, en optant pour un placement de trésorerie, vos disponibilités ne subissent pas l’impact de l’inflation.

Déterminez une stratégie de placement pour votre trésorerie excédentaire

Pour choisir le placement le plus adapté, il est essentiel de définir vos objectifs :

• Disponibilité
  Vous souhaitez pouvoir retirer facilement votre argent, conserver ce capital pour un financement à venir, ou alors vous n’avez aucun impératif en termes de disponibilité ?
  En fonction de vos besoins, vous allez déterminer un horizon de placement¹, c’est-à-dire un temps pendant lequel vous acceptez d’immobiliser vos excédents de trésorerie.
• Rentabilité
  Vous souhaitez sécuriser votre capital ou vous recherchez un placement de trésorerie dynamique pour faire fructifier votre argent ?
  Si tous les placements de trésorerie offrent une rémunération, définir le niveau de risque est essentiel pour choisir la solution la plus adaptée. Notez que les investissements affichant les rendements les plus élevés sont aussi les plus risqués.

Vous voulez pouvoir récupérer rapidement votre trésorerie ? Optez pour un horizon de placement court.

Vous n’avez pas prévu d’utiliser vos disponibilités ? Privilégiez les placements plus longs et pouvant être plus rémunérateurs.

Placement à court terme

Notre offre d’organismes de placements collectifs (OPC) inclut un accompagnement personnalisé pour atteindre vos stratégies financières.

Épargne à moyen et long terme

Sécurisez votre trésorerie avec les comptes à terme Tonic Agri Plus et Tonic Avantage Agri à préavis

Ces placements bénéficient d’une rémunération intéressante et leur taux garanti progresse même avec le temps.

Deux modalités de sortie s’offrent alors à vous :

• un retrait anticipé ;
• une sortie anticipée après le respect obligatoire du délai de préavis.

Notez que tout rachat implique des pénalités pour remboursement anticipé, dans les conditions prévues au contrat.

Développez votre activité

Utilisez vos excédents de trésorerie pour vous développer et générer davantage de bénéfices.

Notre conseil pour épargner vos excédents de trésorerie : diversifiez votre épargne.

Variez les supports et les horizons de placements pour garder une partie de votre épargne disponible.

Pensez également à vous renseigner sur les modalités de sortie des placements choisis. En cas de difficulté passagère pour votre exploitation, il est impératif que vous puissiez récupérer votre capital rapidement.