VOTRE PATRIMOINE EST PRÉCIEUX,

Construire une stratégie cohérente et performante avec un expert

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  Dans votre Agence de Crédit Mutuel, les Conseillers patrimoniaux sont à votre service pour appréhender le plus finement possible votre patrimoine et vos projets.
  
  Formés pour vous apporter la réponse adaptée à votre situation, ils mettront leur expertise au service de votre intérêt et de la performance de votre patrimoine.

Des offres qui répondent à vos besoins

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  ÉPARGNE

  Comment optimiser votre épargne ?

  
  

  La diversification de vos placements vous permet :

  • d’augmenter la performance et la rentabilité de votre épargne ;
  • de protéger votre capital en limitant les risques.

  
  

  Diversifier son épargne c’est placer son argent sur plusieurs actifs, qu’ils soient financiers, immobiliers, livrets bancaires, assurance vie, épargne éthique et solidaire...

  
  

  Bénéficiez de nos conseils pour choisir les meilleurs placements vous permettant d’atteindre vos objectifs.

  
  
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  RETRAITE

  Pourquoi il est judicieux d’anticiper votre retraite au plus tôt ?

  
  

  Préparer votre retraite au plus tôt vous permet de lisser l’effort d’épargne dans le temps et de profiter de rendements plus intéressants sur du long terme.

  
  

  Anticiper votre retraite, vous permet de compenser la perte de revenus, estimée entre 25 et 30 %.

  
  

  Il existe différents produits pouvant répondre à cet objectif, profitez des conseils de nos experts pour étudier votre situation.

  
  

  Accédez au simulateur.

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  INVESTISSEMENT IMMOBILIER

  Pourquoi investir dans la pierre est une option intéressante ?

  
  

  Investir dans la pierre permet de faire fructifier votre argent grâce, par exemple, aux plus-values ou aux loyers perçus.

  
  

  Vous pouvez faire le choix d’un investissement dans une résidence secondaire ou du locatif.

  
  

  Les experts du Crédit Mutuel ont une large gamme d’appartements et maisons à vous proposer pour concrétiser votre investissement.

  
  

  Découvrez les 22 000 biens.

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  OPTIMISATION FISCALE

  Défiscaliser, quels dispositifs choisir ?

  
  

  La défiscalisation consiste à diminuer le montant de ses impôts.

  
  

  Pour cela il existe deux solutions : soit diminuer votre assiette fiscale (aussi appelée revenu imposable) soit diminuer votre impôt à payer.

  
  

  Plusieurs leviers peuvent vous permettre de d’optimiser votre impôt. Pour savoir quelle solution est la plus adaptée à votre situation il est important de se rencontrer pour découvrir vos besoins et vos objectifs.

  
  
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  SUCCESSION

  Pourquoi préparer sa succession de son vivant ?

  
  

  Anticiper et préparer sa succession de son vivant présente plusieurs avantages. Vous pouvez utiliser et combiner plusieurs leviers vous permettant d’optimiser votre patrimoine sur le plan fiscal.

  
  

  Ainsi, vous pouvez avec recours aux donations, à l’assurance-vie, au démembrement de propriété, au testament....

  
  

  La meilleure solution reste d’étudier ensemble votre situation pour répondre pleinement à vos attentes.

  
  

Votre Conseiller personnel mettra en oeuvre les stratégies adaptées pour préserver, valoriser et transmettre votre patrimoine. Il peut aussi vous offrir son expertise pour une gestion personnalisée. N’hésitez pas à le contacter !