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Gérez vos excédents de trésorerie

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Comment déterminer ses excédents de trésorerie ?

Il convient de calculer le solde de votre trésorerie, soit la différence entre les recettes et les dépenses d’exploitation de votre association (les flux de trésorerie à court terme). Autrement dit, il s’agit de calculer l’écart entre le montant des encaissements et celui des décaissements.

Votre résultat est positif ? C’est un indicateur de bonne santé financière.

Pour bien fonctionner, vous avez besoin d’un fonds de roulement, qui vous permet de financer divers investissements. Faites le calcul du fonds de roulement dont vous avez besoin. L’écart avec le fonds de roulement et le besoin de fonds de roulement correspond à votre excédent de trésorerie.

Des questions ?

Quel placement pour votre trésorerie excédentaire en épargne bancaire ?

Comptes à terme Tonic OBNL

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Sécurisez votre trésorerie avec les comptes à terme à préavis. Ces placements bénéficient d’une rémunération plus attractive et leur taux garanti progresse même avec le temps.

Le compte à terme est apprécié pour sa souplesse. Votre trésorerie reste toujours disponible en cas de besoin.

Vos fonds sont disponibles après un préavis de 32 jours. Notez que tout rachat implique des pénalités pour remboursement anticipé, dans les conditions prévues au contrat.

Quel placement pour votre trésorerie excédentaire en épargne financière ?

Notre offre d’accompagnement financière en OPC (Organismes de Placements Collectifs).

Nous disposons d'une large gamme de fonds qui vous permettent d’accéder à plusieurs classes d’actifs (monétaires, obligataires, court terme…) et de diversifier vos placements en fonction notamment de votre profil investisseur financier.

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    Source : World Finance – Juillet 2023

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Communication à caractère promotionnel

1 Un placement est considéré comme adapté lorsqu’il répond à vos objectifs et horizons de placement, à votre situation patrimoniale et budgétaire, à votre appétence au risque, à vos connaissances financières ainsi qu’à vos préférences en matière de finance durable. Retour au renvoi 1